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Comment travailler avec un conseiller financier

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Mutuelle du Nord-Ouest

NEW YORK, 27 juill. 2022 (GLOBE NEWSWIRE) — Les conseillers financiers peuvent offrir des années de connaissances et d’expérience à leurs clients. Mais cela n’est possible que si le client fait connaître ses intentions, communique les résultats qu’il espère voir et exprime toute préoccupation qu’il pourrait avoir tout au long du processus.

Pour aider à assurer une relation collaborative et fructueuse, voici cinq façons stratégiques pour une personne de travailler avec un conseiller financier et d’atteindre ses objectifs.

1. Définir les attentes

La plupart des plans fonctionnent mieux lorsqu’ils commencent avec la fin en tête, et cela inclut ceux qui tournent autour du bien-être financier d’une personne. C’est pourquoi il est si important que le client clarifie exactement ce qu’il espère retirer de l’expérience.

Certains résultats possibles peuvent inclure :

  • Se mettre sur la bonne voie pour préparer sa retraite

  • Fournir un revenu stable pour le reste de leur vie

  • Laisser un héritage à ses héritiers

Avant de rencontrer un conseiller pour la première fois, un client devrait prendre le temps d’écrire ses objectifs. De cette façon, le conseiller saura quelle importance et quelle priorité leur accorder.

2. Venez avec des questions

Il est essentiel dans toute relation client que les deux parties travaillent aussi bien ensemble. Une bonne façon de s’en assurer est que le client prépare ses questions à l’avance.

Certaines questions typiques à poser peuvent inclure :

Tout comme une entrevue d’emploi, la sélection d’un conseiller donnera au client la confiance dont il a besoin pour savoir qu’il est entre de bonnes mains.

3. Apportez des documents critiques

Surtout pour la première rencontre, le conseiller financier a besoin d’avoir une vue d’ensemble de la situation de son client. Pour y parvenir, le client doit fournir au conseiller la documentation appropriée.

Cela peut inclure des déclarations parmi les suivantes :

  • Régimes de retraite en milieu de travail (comme un 401k)

  • Régimes de retraite personnels (comme un Roth IRA)

  • Informations sur la retraite

  • Comptes de courtage réguliers

  • comptes bancaires

  • Polices d’assurance-vie

  • Actes de propriété (par exemple, maison, véhicule)

De plus, si le client a des dettes impayées, la documentation relative à ces obligations doit également être fournie.

4. Parlez lorsque vous n’êtes pas à l’aise

Tout le monde n’a pas la même tolérance au risque. Et lorsqu’il s’agit de questions financières, une personne doit faire connaître sa position.

Si le conseiller financier recommande un produit ou une stratégie qui met le client mal à l’aise, il doit alors exprimer cette inquiétude. Après tout, c’est l’argent du client et c’est lui qui doit pouvoir dormir la nuit.

En tant que professionnel, le conseiller ne sera pas offensé. En fait, c’est exactement le type de feedback dont ils auront besoin pour calibrer leurs méthodes et trouver des voies alternatives pour amener leur client là où il veut être.

5. Faites le travail

Un conseiller financier peut fournir à son client les conseils et les outils dont il aura besoin pour comprendre ses finances et atteindre ses objectifs financiers. Mais en fin de compte, c’est le client qui devra décider s’il suivra les stratégies qui lui ont été conseillées.

Les clients peuvent faire leur part en suivant les conseils qui leur ont été donnés et en s’en tenant au plan que leur conseiller a personnalisé pour eux – ou en posant des questions et en discutant avec leur conseiller lorsqu’ils font face à des changements de vie attendus et inattendus. Il peut y avoir des moments où ils ont des doutes ou même s’égarent. Mais grâce à de futurs rendez-vous et suivis, les deux peuvent travailler en équipe pour aider le client à atteindre la liberté financière.

Contact: michael.bertini@iquanti.com

Ce contenu a été publié via le service de distribution de communiqués de presse sur Newswire.com.

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