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Comment choisir les actions de détail, selon un expert

Note de l’éditeur: Historiquement, lorsqu’il s’agit d’investir dans des actions, les femmes ont été exclues de la conversation. Plus tôt cette année, je couvrais la levée de fonds en capital-risque de Savage x Fenty de Rihanna (à hauteur de 125 millions de dollars) et son expansion dans la brique et le mortier. L’histoire impliquait une plongée profonde dans l’industrie de la lingerie intime, y compris les concurrents de Rihanna, comme Victoria’s Secret et Aerie. Alors que je cherchais des analystes à interviewer, je ne pouvais pas croire à quel point les nouvelles grand public se tournaient encore vers les hommes pour obtenir des informations sur le commerce de détail féminin.

C’est exaspérant. Parce qu’en ce qui concerne les marques de mode et de beauté (y compris la lingerie !), ce sont nos propres revenus – nos propres dollars durement gagnés – qui alimentent ces industries. Nous représentons 85 % de toutes les décisions d’achat des consommateurs et 7 000 milliards de dollars de dépenses de consommation et d’entreprise. Selon Les données d’après SmartAsset et le Bureau of Labor Statistics, les femmes âgées de 25 à 35 ans ont dépensé environ 42 % de plus que les hommes de la génération Y pour les vêtements et les soins personnels.

Nous sommes les experts. De plus, nous pourrions et devrions profiter du succès de ces entreprises de plusieurs milliards de dollars en investissant.

Pour cette histoire de Rihanna, j’ai interviewé une équipe de recherche en investissement dirigée par des femmes. Pour cette histoire, j’ai demandé Jane Hali (s’ouvre dans un nouvel onglet)fondateur de Jane Hali & Associés, pour nous apprendre à choisir les bonnes actions. Avec la perturbation du paysage de la vente au détail discrétionnaire, Hali a développé sa propre méthode brevetée pour analyser la santé des marques aujourd’hui, que les investisseurs peuvent utiliser en plus de lire le compte de résultat de l’entreprise. Alors que vous devriez envisager d’investir dans d’autres industries qui vous intéressent, que ce soit la technologie ou l’énergie propre, nous, à Marie Claire utilisent à juste titre la mode et la beauté comme exemples de départ. Comme le dit le mantra de Hali en matière d’argent : « Investissez dans ce que vous savez ».


Comment choisir les bonnes actions

L’investissement est essentiel à votre patrimoine futur. Votre investissement total devrait être un portefeuille bien équilibré comprenant des actions, des obligations, etc. Il existe de nombreux types de portefeuilles d’investissement, certains étant intégrés à des fonds communs de placement, comme les 401 (k), les IRA, etc. Envisagez de travailler avec un fiduciaire conseiller financier qui peut vous guider dans la constitution de votre portefeuille.

Dans cet article, nous discuterons des actions publiques (ou actions), que vous pouvez acheter par l’intermédiaire d’une société de courtage ou de conseil financier. Les actions ont tendance à être plus risquées, mais peuvent potentiellement offrir des rendements plus élevés. Pendant ce temps, les fonds communs de placement ont tendance à offrir plus de stabilité. Mais ne laissez pas le mot « risque » vous dissuader d’obtenir des rendements potentiels à long terme. Encore une fois, travaillez avec un conseiller financier et évaluez votre situation financière pour déterminer la bonne combinaison pour vous.

Notez que les exemples d’actions suivants sont basés sur des recherches de JHA et utilisés ici pour donner des conseils concrets et des étapes d’action pour l’investissement en actions. C’est à vous de faire preuve de diligence raisonnable avant d’acheter une action. Que vous travailliez avec un conseiller ou que vous souhaitiez commencer à investir vous-même dans des actions individuelles, développez une forme d’analyse systématique pour déterminer si une action constituera un bon ajout à votre portefeuille.

En ce qui concerne les marques de mode et de beauté (y compris la lingerie !), ce sont nos propres revenus – nos propres dollars durement gagnés – qui alimentent ces industries.

Investissez dans ce que vous savez

Nous avons une richesse de connaissances simplement en faisant des achats en personne et en ligne. Quels détaillants et marques ont notre fidélité? Vérifiez divers cercles sociaux et groupes d’âge – de quoi tout le monde parle-t-il dans ces marchés de niche que les médias grand public n’ont pas encore saisis ? Quelles marques créent des communautés et des suivis organiques ?

Les détaillants et les marques représentent le domaine d’investissement «Consommation discrétionnaire», où nous pouvons toucher et sentir les produits et vivre de véritables expériences d’achat. (Il existe de nombreux domaines d’investissement, notamment la santé, la finance et la technologie.) En tant qu’acheteurs, nous disposons déjà de la plupart des outils dont nous avons besoin pour investir à long terme. Le cours de l’action montera et descendra de jour en jour, mais l’investissement à long terme est essentiel si vous pensez que l’entreprise est sur la bonne voie.

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(Crédit image : Rachel Murray / Stringer pour Getty)

1. Le produit

Les produits ont-ils une longévité ? Évaluez si l’entreprise est sur la tendance en termes de préférences des clients, et si la marque a une histoire convaincante, et surtout, assurez-vous qu’elle est durable. Comment se positionnent-ils face à la concurrence ? Nous sommes maintenant dans une période d’inflation ; cependant, le prix de la marchandise doit être approprié.

Par exemple, lorsque vous parcourez les allées de Beauté ultime (ULTA US : Nasdaq), vous pourriez vous demander s’il s’agit d’un bon stock ou non, lorsque vous recherchez vos cosmétiques préférés. Comment la chaîne de distribution se mesure-t-elle aux questions ci-dessus ?

2. Les gens

Leadership: Qui est le fondateur et/ou PDG ? L’entreprise a-t-elle embauché de nouveaux dirigeants prometteurs au sein de sa direction ou de son conseil d’administration ? Visitez la section « Communiqués de presse » du site Web de l’entreprise pour rester à jour. Vous pouvez également consulter Google Actualités, le Le journal Wall Street, ou tout site d’actualités économiques pour en savoir plus sur son PDG, ses dernières embauches, ses lancements innovants ou ses plans d’expansion. Méfiez-vous si vous remarquez une série de gros titres troublants, comme des licenciements massifs, des déclarations de revenus médiocres ou des controverses. Mais rappelez-vous, pensez à long terme et ne soyez pas réactif à chaque alerte d’actualité.

Médias sociaux/Influenceurs : L’entreprise vous engage-t-elle sur les réseaux sociaux ? Vérifiez son nombre d’abonnés sur Instagram, TikTok, etc., et si ses influenceurs sélectionnés sont sur la marque.

Par exemple, Nike (NKE États-Unis : NYSE) au moment de la rédaction de cet article a :

• 220 millions d’abonnés Instagram.

• 2,4 millions d’abonnés TikTok

• Nike Women compte 7,2 millions de followers sur Instagram.

• Nike Sportswear compte 7,9 millions d’abonnés Instagram.

• Nike Running compte 5,6 millions d’abonnés sur Instagram.

La société met constamment à jour sa liste d’influenceurs et d’ambassadeurs de haut niveau, s’efforçant d’attirer un large éventail d’athlètes et de célébrités auprès de son public diversifié. De son mini-documentaire avec la championne de l’US Open 2021 Emma Raducanu à sa campagne de danse sportive «Hot Girl Coach» avec Megan Thee Stallion, les marques nouvelles et anciennes peuvent apprendre de la solide stratégie de marketing d’influence de Nike.

Alors qu’une université Pace étude a constaté que la popularité des médias sociaux peut prédire les cours quotidiens des actions, ce n’est qu’un moyen de prendre le pouls d’une entreprise et ne devrait pas être le seul facteur déterminant.

3. Expérience consommateur

En magasin: Le magasin offre-t-il une expérience d’achat engageante ? Êtes-vous heureux d’être là, et le magasin et le personnel facilitent-ils les achats ? Le magasin utilise-t-il la technologie pour vous engager davantage ? Si les magasins sont un gâchis constant avec des employés impolis, c’est un drapeau rouge.

Par exemple, Nordstrom (NYSE : JWN) est connu pour ses concepts de pop-up, Pop-In@Nordstrom. Sa dernière itération s’intitule « Sports! » proposant des vêtements, des chaussures et des accessoires de saison et tendance pour le golf, le tennis, l’entraînement et le cyclisme inspirés des vêtements de sport nostalgiques. La chaîne de grands magasins propose de nouveaux thèmes tous les quelques mois, donnant aux acheteurs une raison de revenir.

En ligne: En plus de l’esthétique et de la mise en page du e-commerce, cliquez et testez l’expérience utilisateur. Pouvez-vous filtrer et trouver facilement ce que vous cherchez ? Chez JHA, nous pensons que la diffusion en direct d’événements/la vente sur des sites Web est l’avenir.

Par exemple, Tourner (RVLV : NYSE) offre une excellente expérience numérique, présentant une solide stratégie de marchandisage dans toutes les catégories. Les histoires commercialisées, au moment d’écrire ces lignes, comprennent une boutique du festival, une boutique de maillots de bain, des robes pour occasions spéciales, une beauté du festival, une boutique de printemps et une boutique de mariage.

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(Crédit image : Levi.com)

4. Multicanal

Il est important de noter qu’un bon marketing et une bonne expérience client sont importants, en particulier pour les marques de mode et de beauté. Mais ce ne sont que l’un des nombreux facteurs permettant d’évaluer les opportunités d’investissement. N’oubliez pas qu’une marque qui a des prouesses marketing peut avoir du mal dans les coulisses. Pendant ce temps, une entreprise avec peu ou pas de piquant ou de buzz peut être financièrement saine. Par exemple, Walmart (WMT : NYSE) et Tractor Supply Co. (TSCO : Nasdaq) n’ont peut-être pas d’expériences de vente au détail dans la même ligue qu’Ulta ou Revolve, mais leurs actions ont tendance à bien se porter.

Vérifiez si l’entreprise marie avec succès l’expérience en magasin et en ligne. Pouvez-vous acheter et retourner en magasin ou en ligne ? L’entreprise dispose-t-elle d’une application d’achat à service complet pour une expérience mobile fluide ?

Par exemple, le Levi Strauss & Co. (LEVI : NYSE) l’application a un contenu organisé et des produits exclusifs à l’application. Ces mêmes produits sont également disponibles sur le site Web.

Voici d’autres façons d’évaluer si une entreprise tire parti d’une stratégie multicanal :

  • Peut-on acheter en ligne et retirer en magasin ?
  • La marque ou le détaillant propose-t-il différents plans de paiement, c’est-à-dire Apple Pay, PayPal ou propose-t-il des paiements au fil du temps, c’est-à-dire Klarna, Afterpay ?
  • Offrent-ils un ramassage en bordure de rue ?
  • Le site Web propose-t-il la technologie Fit ?

5. ESG : Gouvernance environnementale, sociale et d’entreprise

Les consommateurs de la génération Y et de la génération Z achètent de plus en plus auprès d’entreprises qui rendent notre monde meilleur. L’attention portée aux bonnes politiques environnementales et sociales (telles que l’inclusion et le travail équitable) ne peut plus être une réflexion après coup. Ces valeurs sont devenues essentielles à la survie de la marque.

En parlant d’inclusion, regardez comment les entreprises soutiennent diverses communautés. Envisagez d’investir dans des organisations dirigées par des femmes, avec des effectifs et des équipes de direction diversifiés. Lorsque vous magasinez chez vos détaillants préférés, que ce soit pour la mode ou la beauté, gardez tous ces points à l’esprit.

6. Les résultats

Enfin et surtout, les chiffres comptent le plus. Si vous voulez vraiment vous sentir en confiance pour passer votre premier ordre d’achat, consultez La répartition par Kiplinger des chiffres importants que vous devrez comprendre lorsque vous investissez dans des actions. Les mesures les plus importantes utilisées par les investisseurs qualifiés pour évaluer une entreprise sont les mesures fondamentales telles que les ventes, les coûts, les revenus et les bénéfices. Vous pouvez trouver toutes ces informations en examinant les performances historiques des actions et les déclarations de revenus récentes. Voici comment:

Je conseillerais à tout débutant de faire une recherche approfondie sur les actions à travers un ensemble diversifié de sources crédibles, telles que des organes d’information financière, des plateformes de recherche sur les actions, un conseiller financier fiduciaire et, bien sûr, votre propre jugement, que vous pouvez affiner au fil du temps.

Nous serions ravis de connaître votre avis

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